Plan de trésorerie en entreprise : les conseils

La gestion de la trésorerie est l’une des tâches essentielles pour le bon fonctionnement d’une entreprise. Pour la réaliser de manière efficace, il est recommandé d’établir un plan de trésorerie. C’est un tableau indispensable pour toute entreprise qui souhaite se développer en toute transparence. Monter un plan de trésorerie implique une connaissance précise de la vie financière de l’entreprise.

Utiliser un logiciel de gestion de trésorerie

Le plan de trésorerie est un tableau dans lequel figurent toutes les opérations d’entrées et de sorties d’argent, ainsi que le solde de trésorerie de votre entreprise. De même, il permet de faire des prévisions financières, pour s’assurer que l’entreprise dispose de fonds suffisants pour survivre.

Établir ce plan nécessite de la rigueur et de la précision, car le bon fonctionnement de l’entreprise en dépend. Pour garantir donc une gestion plus fluide de la trésorerie de votre entreprise, vous pouvez recourir aux logiciels de gestion. Grâce à ces outils, toutes les tâches liées à la gestion de trésorerie sont automatisées et réalisées en temps record. Notez que si vous avez besoin d’un logiciel de gestion de trésorerie pour établir votre business plan de création d’entreprise, vous pouvez en trouver en ligne avec de multiples fonctionnalités.

En assurant les tâches liées à votre trésorerie, le logiciel vous fournit des informations justes et nécessaires à l’élaboration de votre plan. L’utilisation d’un tel outil de gestion de trésorerie vous permet de réaliser un plan de trésorerie précis. Il réduit ainsi le risque d’erreurs et d’omission au niveau des différents calculs.

Faire le point des entrées et sorties d’argent

Pour élaborer un plan de trésorerie précis, il est important de répertorier absolument toutes les transactions et activités financières enregistrées dans l’entreprise. Ces opérations concernent tous les achats, ventes, investissements ou paiements enregistrés. En général, dans la gestion d’entreprise, les termes d’encaissements et de décaissements sont utilisés. Si vous avez utilisé un logiciel de gestion, vous devriez avoir toutes ces informations à votre disposition.

Les encaissements impliquent chaque opération effectuée ou à venir qui induit une entrée dans la trésorerie. Au contraire, il est question de décaissements lorsque l’entreprise a sorti de l’argent de sa trésorerie ou envisage d’en sortir. Vous devez par ailleurs faire des hypothèses sur de probables opérations financières à effectuer.

Notez que chaque résultat doit être considéré en montant TTC. Il est indispensable de consigner toutes les dépenses et recettes, même les plus insignifiantes. Une omission fausserait totalement votre budget et vous mettrait en danger.

L’importance du solde de trésorerie

Le solde de trésorerie vous oriente sur les décisions à prendre concernant les finances de l’entreprise. Il s’obtient en faisant la différence entre les entrées d’argent et les sorties d’argent. Si le solde est positif, l’entreprise peut envisager des investissements à court ou long terme. Si le résultat est négatif, l’entreprise fait alors des réajustements et peut recourir à un prêt afin de remettre à flot ses finances.

Pour vous mettre à l’abri des déficits au niveau de votre trésorerie, certaines petites actions doivent être sérieusement prises en compte. Vous devez entre autres veiller à faire respecter les délais de paiement par vos clients. D’autre part, une fois que vos prévisions financières sont établies, n’hésitez pas à modifier ou mettre à jour votre plan environ tous les mois.