4 astuces pour faire le bon choix en matière d’investissement

Prendre une décision d’investissement est une étape cruciale pour toute entreprise, car cela peut avoir des conséquences durables et irréversibles. Il est donc essentiel de procéder à une analyse approfondie avant de s’engager dans un projet d’investissement. Découvrez ici quelques astuces susceptibles de vous aider à faire le choix judicieux en matière d’investissement.

1- Définissez de façon claire vos besoins avant d’investir

Avant tout investissement, il est essentiel de remplir le questionnaire « Know Your Customer » (KYC), qui vous aidera à déterminer votre profil de risque. En effet, le questionnaire vous aidera à choisir entre le profil conservateur, équilibré ou dynamique, ce qui vous guidera dans le choix du niveau de risque et de l’horizon temporel de vos investissements.

En outre, vous devez tenir compte de votre objectif d’investissement, tel que la préparation de la retraite, la réduction des impôts, la génération d’un revenu supplémentaire ou la transmission d’un patrimoine. Tous ces facteurs doivent être pris en compte lors des décisions d’investissement. Pour en savoir plus en matière d’investissement, vous pouvez vous rendre sur https://moneyradar.org/.

2- Identifiez la bonne solution d’investissement

Après avoir identifié vos besoins, il ne vous reste plus qu’à choisir une solution appropriée. Pour vous aider dans cette démarche, nous avons rassemblé une gamme d’options d’investissement adaptées aux différentes étapes de la vie.

Bâtir son patrimoine

Faire fructifier son patrimoine est un objectif essentiel pour l’épargnant débutant, qu’il s’agisse de financer des projets personnels (comme l’achat d’une résidence principale ou la création d’une entreprise) ou de prendre l’habitude d’épargner tous les mois. C’est donc une option d’investissement qui vous sera utile si vous êtes novice.

Le PEA

Le Plan d’épargne en actions est un type de compte d’épargne qui offre des avantages fiscaux favorables pour investir dans des entreprises françaises ou mondiales par le biais du marché boursier. Avec cette option, si les investissements ne sont pas retirés, les plus-values réalisées ne sont pas sujettes aux impôts. C’est un avantage très intéressant !

L’assurance vie

L’assurance vie propose différentes options d’investissement, notamment des fonds en euros garantis à performances limitées et des unités de compte permettant d’investir dans l’immobilier, les SCPI, les fonds d’action et les PME. Pour réussir ce type d’investissement, vous devez impérativement opter pour la bonne compagnie d’assurance vie et prendre les bonnes décisions. Découvrez sur ce site https://asana.com/fr/resources/decision-making-process les étapes indispensables à une prise de décision.

3- Créez plus de revenus ou de bénéfices

Les investisseurs expriment souvent le désir de générer des revenus supplémentaires par le biais d’investissements, que ce soit pour planifier leur retraite ou pour améliorer leur mode de vie.

L’un des moyens d’atteindre cet objectif est de donner la priorité aux investissements de distribution, car ils garantissent le versement d’une rente à intervalles réguliers. Il est essentiel d’envisager ce type d’investissement pour s’assurer une source de revenus fiable.

4- Veillez à ce que les pratiques d’investissement responsable soient respectées

En juin 2019, une enquête de l’AMF a révélé que plus de la moitié des investisseurs individuels, plus précisément 53 %, ont exprimé leur souhait de prendre en compte les préoccupations en matière de développement durable lorsqu’ils prennent des décisions concernant leur épargne et leurs investissements. Vous devez donc avoir la même préoccupation afin de réaliser un investissement durable.